フィナンシャルプランナー一級 よく分かる。 試験日程

ファイナンシャルプランナーの仕事内容・なり方・給料・資格など

フィナンシャルプランナー一級 よく分かる

ファイナンシャルプランナー(FP の合格率 FP協会の場合 FP3級 年 月 項目 申込者数 受検者数 合格者数 合格率 2015年 9月 学科 16,665 13,622 10,616 77. 5万人が受検をし4. 4万人が合格(合格率は80%) 実技は5万人が受検をし4. 5万人が合格(合格率は90%) また、学科・実技を同時に受検したものは年間5万人で4万人が合格(合格率80%) FP3級の受検者巣は年々増加傾向にあるので人気の高さを知ることができます。 FP2級 年 月 項目 申込者数 受検者数 合格者数 合格率 2015年 9月 学科 20,404 16,492 5,845 35. 7万人が受検をし2. 6万人が合格(合格率45%) 実技は4. 7万人が受検をし2. 6万人が合格(合格率56%) 学科実技同時に受検をしたものは4. 3万人で1. 年 月 項目 申込者数 受検者数 合格者数 合格率 2015年 9月 実技 746 736 710 96. CFPの受験者数は前年と比較すると5割増しとなっており、FP3級、2級が特に注目されたことから、このCFPも注目されるようになってきました。 以上でFP協会主催の合格率は終わりです。 次は金融財政事情研究会(きんざい)の合格率を紹介します。 きんざいの合格率 FP3級、FP2級の学科の問題についてはFP協会と全く同じです。 ただし、合格率が全く違うので戸惑う方もいらっしゃるかもしれませんが、きんざいの方は強制で受検される方もいらっしゃるので合格率が低くなっているのが現状です。 そのため参考にすべき合格率はFP協会(学科)を見るといいでしょう。 FP3級(きんざい) 年 月 項目 申込者数 受検者数 合格者数 合格率 2015年 9月 学科 36,987 28,438 18,898 66. 5万人が受検をし5. ファイナンシャルプランナー(FP まとめ 以上、FPの主催別と級別の合格率等を紹介しました。 FP全体の 受検者数は学科だけで年間30万人近いことになり、この数字は人気資格である日商簿記資格が年間40万人なので、FPも人気資格であることがよく分かります。 FPは今後ますます注目される資格なので、持っていない方は頭の片隅に入れておくといいかもしれません。 FP3級をじっくり勉強をするのもいいですし、 専門学校を使って一気に3級・2級を取得するのもいいでしょう。 自分のペースに合わせて勉強しましょう。 今後事業をしようという方、将来のライフプランが不安な方にもおすすめの資格です。

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ファイナンシャル・プランナー(FP)試験の内容

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1.ファイナンシャルプランナー資格試験の受検資格には何があるのか? ファイナンシャルプランナーのうち、 2級FP技能検定には受検資格があります。 ファイナンシャルプランナーのうち、2級FP技能検定には受検資格があります。 以下のいずれかに該当していれば受検できます。 1.日本FP協会が認定するAFP認定研修を修了した者 2.3級FP技能検定、または厚生労働省認定金融渉外技能審査3級の合格者 3.FP業務に関して2年以上の実務経験を有する者 2.のように、3級FP技能検定などの合格が要件になっているのをみると、初めてファイナンシャルプランナーに挑戦する人は、「先に3級に合格しなければ、いきなり2級にチャレンジすることはできないの?」と思うかもしれません。 また、3.のように「実務経験」と記載されていると、「ファイナンシャルプランナーとして実際に仕事をしたことがなければ受検できないの?」と心配になる人もいるかもしれません。 でも、心配は無用です。 1.にあるように、認定された講座を受講修了すれば、3級の資格や実務経験がなくても誰でも受検することができるのです。 例えば、通信で勉強できるファイナンシャルプランナー(FP)講座は日本FP協会の認定講座になっているものもあります。 講座を修了(必要な課題を提出しクリア)することで、上記受検資格1.に該当することになるので、保有資格や実務経験がなくても試験を受けることができます。 2.受検資格はどうすれば得られるのか? ファイナンシャルプランナー試験が初めての人も、 認定講座で受検資格を得ることができます。 ファイナンシャルプランナー資格試験は、初めての人でも認定講座を利用して受検勉強を進めれば、受講修了とともに2級FP技能検定の受検資格を得ることができます。 3級FP技能士に先に合格する、実務経験を積むなどの手間や時間を取らなくても、無理なく2級FP技能士を目指すことができるのです。 では、同じファイナンシャルプランナーの資格でも、AFPはどのようにすれば取得できるのでしょうか。 () AFPは、「2級FP技能検定の合格」と「AFP認定研修の修了」の両方を満たしたうえで、所定の期間内に日本FP協会に登録することで取得できます。 ただし、どの受検資格を使用して2級FP技能士を取得したかによって、AFP取得の流れが少し変わってくるのです。 1.「認定講座の修了」によって2級FP技能検定を受検し合格した場合、AFPの取得要件を両方満たしたことになります。 つまり、FP協会へ登録するだけでAFPの資格も取得することができるのです。 一方、2.「3級FP技能士等の資格」や、3.「実務経験」を利用して2級FP技能士を取得した場合、AFP取得のためには別途AFP認定研修修了が必要になります。 以上が、ファイナンシャルプランナー資格試験と取得の流れです。 どのような方法で2級FP技能士やAFPを取得すればよいかは、ご自身の状況や希望にもよりますが、 もし「3級FP技能士等の資格」や「実務経験」をお持ちでない場合は、認定講座で2級FP技能検定の学習を進めながら、受検資格も同時に取得する方法が効率的と言えるでしょう。 まとめ ファイナンシャルプランナーの資格取得に必要な受検資格と、その取得方法について説明しました。 ユーキャンのファイナンシャルプランナー FP 講座は、「2級FP技能士」と「AFP」に対応。 1つの試験に合格すれば、2つの資格が取得できます。 また、日本FP協会の認定講座なので、講座を修了することで、保有資格や実務経験がなくても受検資格が得られます。 講座に関する詳しい情報はよりご確認ください。

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ファイナンシャルプランナー(FP)とは?勉強内容を簡単に解説!

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ライフプランニングと資金計画• リスクマネジメント• 金融資産運用• タックスプランニング• 不動産• 相続・事業承継 ひとつずつ解説します。 1.ライフプランニングと資金計画• 住宅資金• 教育資金• 老後資金 上記は「 人生の3大資金」と言われています。 ここでは、ライフプランニングの手法として「ライフイベント表」「キャッシュフロー表」などを用いて、長期スパンで資金計画を考えることが学べます。 私は、資金計画を立てる際の「6つの係数」がとても苦手でしたが、住宅ローンの計算や資産運用の利回りなどが簡単に算出できるようになるので日常生活でも大いに活用できる係数です。 また、健康保険や公的年金といった社会保険の仕組みや内容も勉強します。 2.リスクマネジメント 日常生活には、事故や病気などのリスクが常にあります。 これらのリスクが生じたときのダメージを回避・軽減するために対策を立てることをリスクマネジメントと言います。 ・国内総生産(GDP) ・経済成長率 ・景気動向指数 ・日銀短観 ・金利 などの経済用語も学ぶため、日経新聞を読んで内容が理解できるようになります。 「日銀の量的緩和政策って何?」と聞かれても簡単に答えられますよ。 資産運用 預貯金から債券、投資信託、株式、外貨建て商品など幅広く勉強します。 すでに投資をしている人なら興味がある分野だと思いますが、そうでない人も今後投資をする時に必ず役立つ知識が学べます。 例えば、株式投資をする際はPERやPBRなどは必須の知識になりますし、流行りのNISAについてもバッチリ学べます。 4.タックスプランニング タックスプランニングとは簡単に言うと 「税金」のことです。 ここでは主に個人の所得税について勉強します。 所得の種類、控除の内容、税額の計算など、タックスプランニングを勉強することで所得税の仕組みについての知識がとても深まります。 自分の確定申告書や源泉徴収票を見ながら勉強するのも面白いですよ。 自分の所得税がどのように算出されているかが分かることで、どうすれば合法的に所得税を抑えられるかが簡単に分かるようになります。 こういった知恵を身に付けているかどうかで、同じ収入でも手取りに差が出るのだと思います。 5.不動産 不動産売買のポイントや不動産に関する法令・税金について勉強します。 不動産を買う人、売る人、貸す人、借りる人、相続する人、どの立場でも役に立つ知識です。 僕もマイホームを購入する前に勉強しておけばよかったと後悔したのを覚えています。 6.相続・事業承継 相続に関する法律や基礎知識・相続税・贈与税について勉強します。 相続税の仕組みや内容が理解できるので、「孫を養子にする」という謎の行動も理解できるようになります。 特にお金持ちの方は、相続税を最小限に抑える知恵は効果が大きいはずです。 とりあえず、奥さんと愛人じゃ相続の力が全然違うことも学べます。 (当たり前ですね。。 ) ファイナンシャルプランナー FP の資格 ファイナンシャルプランナー FP の資格は大きく2種類に分類されます。 国家資格 民間資格 FP技能士1級 CFP FP技能士2級 AFP FP技能士3級 国家資格のFP技能士には資格の有効期限がありませんが、民間資格は2年で更新が必要になります。 1級まで独学で取った方もいらっしゃるようですが難易度はかなり高いと思います。 なお、おおよその合格率は以下のとおりです。 難関資格ではないので正しい勉強法を継続すれば独学でも必ず合格できます。 仕事としてのファイナンシャルプランナー ファイナンシャルプランナーを仕事とする場合、大きく企業系FPと独立系FPに分けられます。 企業系FP 企業系FPは銀行・証券会社・保険会社などの金融機関や不動産会社などの企業で従業員として働き、顧客のライフプランの相談に乗ったり商品の説明を行ったりしています。 相談業務や商品説明はFPの資格がないとできない仕事ではありませんが、資格があることで本人の知識が裏付けされ、顧客への説得力もより強くなります。 独立系FP 独立系FPは個人でFP事務所を開業し独立しているFPを言います。 独立系FPの場合、顧客の相談以外にもセミナー講師をしたり雑誌の記事を書いたり書籍を出版したりもします。 まとめ:ファイナンシャルプランナーはお金の教養としては最高 ファイナンシャルプランナーはお金に関する幅広い分野の内容を勉強しています。 資金計画で悩んでいる場合は「身近なお金の専門家」であるファイナンシャルプランナーに相談するのはアリだと思いますが、企業系FPなどは自社の商品を売ることが仕事です。 内容を理解できていない情報弱者から手数料などをたくさん吸い取る金融商品はそこら中に散らばっています。 ファイナンシャルプランナーの知識はそれを生業としない人にとっても自己防衛のために必要な内容だと思います。 今回は以上です。

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