株 年間 利益 平均。 株式投資の年間平均利益率と目標にすべき利益率はどれくらいか

株式投資の目標で目指すべき利益率と年間設定目標に到達しづらい理由

株 年間 利益 平均

この記事ではこんな疑問にお答えします。 ですが、実際に株式投資をやってみるとわかりますが、長期投資で急激に資産を増やすのは大変です。 投資雑誌はその気にさせるためにいい部分を強調しますので、 実際の平均利回りは意外と低いと思ったほうが現実的です。 しかし、がっかりしないでください。 投資には 複利効果があります。 複利効果はアインシュタインが「 人類最大の発明」と呼んだくらい、大きな効果があります。 長い時間をかければ資産1億円を目指すのも決して夢ではありません。 本記事では「資産運用における 現実的な目標利回りと、 複利効果のすごさ」について紹介します。 資産運用における現実的な目標利回り(年利率) 長期投資における目標利回りをどうやって決めるべきでしょうか? 自分の増やしたい金額から逆算するという方法もありますが、過剰な期待をして 目標を高くしすぎてはいけません。 なぜなら、投資はハイリターンを狙うほどハイリスクになり、 大損する可能性が高まるからです。 無理なく資産を増やすには、過去のデータから 現実的な目標利回りを設定するほうが良いです。 市場平均の平均的な運用利回り(インデックス投資の利回り) 『』『』の著者で有名なジェレミー・シーゲル教授によると、米国の株式や債券などの超長期的な価格推移(インフレの影響を除いた実質的な価格)は下図のようになります。 価格上昇が大きいものから順に株式(Stocks)、債券(Bonds,Bills)、金(Gold)、現金(Dollar)となっています。 平均的な年率の実質リターン(インフレの影響を除いたリターン)は以下です。 株式(Stocks):6. 長期債券(Bonds):3. 短期債券(Bills):2. 金(Gold):0. 現金(Dollar):-1. 名目リターンの場合はインフレ分が加味されますので、上記より1. たとえば、株式の名目リターンは8. 同様に、各国の株式と債券の実質利回りをみると、以下のようになります。 引用:『』 米国の株式利回りは先進国の中で高いほう(約6. これらのデータは、市場平均の値ですから、銘柄選定をうまくやればもっと高い利回りを得られる人もいるでしょう。 その一方で、半分の人は平均以下の成績になっているのも実状です。 もし、市場平均程度の利回りでいいと考えるならば、日経平均やダウ平均などに連動する インデックス型投資信託(インデックスファンド)に投資するとよいです。 インデックスファンドなら平均程度の利回りを確保できて、手間もほとんどかからないので便利です。 右から2番目の列がバークシャーの株価変化(年率)であり、バフェットの利回りを表しています。 42年間の平均利回り(年率)は、 20. さらに、分散投資のために株式と債券を組み合わせて投資したい場合、利回りはさらに下がります。 現実的な目標利回りの水準がお分かりいただけたでしょうか? 実際のパフォーマンスは市場平均に対する比較で考える ただし、この目標利回りは長期間の運用成績を平均したものですが、 短期的には大きく変動すると考えるほうが良いです。 結果的に大損することになりかねません。 そのため、実際の目標利回りは 市場平均をどれだけ上回れるかで考えたほうがよいです。 このように考えれば、無理な投資はしなくて済みますので、現実的な運用ができます。 「 株式投資はその程度しか儲からないのか」と思って、がっかりした方もいるかもしれません。 しかし、資産運用には 複利効果があります。 複利効果とは運用で得た収益をさらに投資に回すことで、利益が利益を呼び、雪だるま的に資産が増える効果のことです。 複利効果の力はすさまじく、長く投資を続ければ続けるほど利益が大きくなります。 複利効果を使えば 普通の人でも億万長者になることが夢ではありません。 具体例をみてみましょう。 例えば、以下の想定で毎月積立投資をする場合を考えます。 22歳で就職して40年間(62歳まで)継続して積み立てる この場合の元本と、総資産額(元本と利益の合計)の推移が下図になります。 まとめ 本記事では、長期投資における 現実的な利回りと 複利効果のすごさについて紹介しました。 業績や財務内容がよくて株価が割高ではない企業に投資するという基本を守っていれば、決して不可能ではありません。 もし手間をかけたくなければ、日本や米国の市場平均に投資するインデックス型投資信託やETFという手段もありますので、誰でも堅実な資産運用が可能です。 一方で、複利効果を活用するには 長い時間が必要です。 投資を始めるのが遅くなるほど、複利で資産の増加ペースが加速する後半の期間を活用できなくなってしまうのです。 複利効果で豊かな将来を得たいのならば、できるだけ 早く始めるのが良いです。 投資の知識が少なくて不安であれば、 リスクの少ないインデックス型投資信託やETFなどから始めるという方法もあります。 少額から投資を始めて経験を積みながら投資の勉強をしていくのがおすすめです。 あなたにおすすめの投資方法を診断します 長期投資にはいろいろな方法があり、 自分の性格や期待リターン、かけられる時間などによって、自分に適した投資方法は違います。 自分に合った方法がわからなくて、どうやって始めればいいかわからないという方は多いのではないでしょうか? そこで、 自分に合った投資方法を診断するツール「ロイガイド」を作りました。 最大5つの質問に答えるだけで、診断結果と今後必要なノウハウ(当サイトのコンテンツまとめ)が出るようになっています。 これから投資を始めたいという方や、投資がうまくいかなくて悩んでいるという方は、ぜひ診断してみてください()。 おすすめの投資方法診断ツール「ロイガイド」 以下の質問に順番に答えていってください。 前の質問に戻ることもできます。

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長期投資の平均利回りの目安は?インデックス投資の目標は年利5~9%が現実的な理由

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com 米国では「株式会社は株主のもの」という意識が強く、利益の株主還元策として配当を重視している企業が多く見られる。 こうした米国株の特徴でも特に際立った3つの特徴を挙げていきたい。 特徴1,配当が年4回配の企業が多い 米国企業には日本企業のような株主優待制度はないものの、四半期配当、つまり配当金の支払いが年4回ある企業が圧倒的に多い。 日本では配当は年2回あるいは年1回の企業が大半だ。 たとえば、世界的に有名な米国のアップル の配当は、例年2月、5月、8月、11月の年4回だ。 マクドナルド は3月、6月、9月、12月の年4回。 ペプシコ は1月、3月、6月、9月の年4回である。 特徴2,日本ではあまりない長期連続増配銘柄が存在 何十年も増配を継続している企業も多く、63年連続増配で第1位のプロクター・アンド・ギャンブル や61年で第2位のスリーエム 、 57年のコカ・コーラ とジョンソン&ジョンソン などが名を連ねる。 連続増配企業は、概して経営基盤が安定しており、成長性も期待できる優良企業であるため、配当を得るだけでなく投資対象としても魅力がある。 米国の取引所に上場している企業で流動性のある大型株から選ばれたS&P500の構成銘柄のうち、25年以上連続増配している銘柄で構成される株価指数は「S&P 500 Dividend Aristocrats Index」(S&P500配当貴族指数)と呼ばれる。 その構成銘柄はインカムゲインを目的とした投資銘柄選定に大いに役立つ。 構成銘柄の上位には、AT&T やシスコ 、プロクター・アンド・ギャンブル などがある。 特徴3,日経平均株価よりNYダウの配当利回りのほうが高め 個別銘柄の配当利回りだけでなく、日米の代表的な株価指数であるNYダウ工業平均株価と日経平均株価においても、前者に分がある。 2019年10月21日現在の指数ベースの配当利回りは、NYダウが2. 39%(ブルームバーグ公表)、日経平均は1. 96%(日経平均プロフィル公表)となっている。 相場によって多少の変動はあるものの、長期的に見ると、NYダウ配当利回りが日経平均配当利回りを上回る傾向が見られる。 2,世界的有名企業の配当利回りは?アップル、マイクロソフト、マクドナルドなど 米国企業の配当利回りがどれほどなのか、確認してみよう。 サンプルは米国を代表する有名企業5社、アップル 、マイクロソフト 、マクドナルド 、ジョンソン&ジョンソン 、そしてエクソン・モービル。 上記5社の2020年5月4日時点での配当利回りと株価(現地終値)、各社の直近1年間に支払われた1株あたりの年間配当金総額も併せて紹介する。 05% 3. 08米ドル 293. 16米ドル MSFT マイクロソフト 1. 11% 1. 94米ドル 178. 84米ドル MCD マクドナルド 2. 65% 4. 82米ドル 181. 87米ドル JNJ ジョンソン&ジョンソン 2. 56% 3. 8米ドル 148. 27米ドル XOM エクソン・モービル 7. 75% 3. 48米ドル 44. 88米ドル 米国を代表するアルファベット (グーグル)やアップル、フェイスブック 、アマゾン・ドット・コム のような持続的成長企業は、株主還元にあまり積極的ではない。 事実、アルファベット、フェイスブック、アマゾン・ドット・コムは配当を実施しておらず、利益を自社の成長のために使っている。 配当を実施している企業も、配当金が抑えられているため配当性向が低く、配当利回りも低めになっている。 それに対して、米国の典型的な重厚長大産業のエクソン・モービル は、株主還元を重視しているが株価が安いため、配当利回りが相対的に高くなっている。 3,米国株の高配当利回り銘柄ランキングTOP10!利回り8%台も 米国株の中で、ダウ平均やナスダック100、S&P500を構成する中型株と大型株を対象に、高配当銘柄上位10社のランキングを見てみよう。 配当利回り(実績)算出のための基準株価は現地時間2020年6月29日終値、1株あたり年間配当金は直近1年間に支払われた配当金の合計額、参考株価は現地時間2020年6月30日11時54分時点の株価である。 米国株の中大型優良銘柄高配当ランキング オクシデンタル・ ペトロリウム OXY 17. 58% 0. 04米ドル 17. 8米ドル 2 シュルンベルジェ SLB 11. 1% 0. 05米ドル 18. 0米ドル 3 フォード・モーター F 9. 98% 0. 60米ドル 6. 1米ドル 4 ウィリアムズ・カンパニー (WMB) 8. 27% 1. 52米ドル 13. 4米ドル 5 アルトリア・グループ MO 8. 26% 3. 23米ドル 39. 1米ドル 6 エクソン・モービル XOM 7. 74% 3. 43米ドル 43. 7米ドル 7 ウェルズ・ファーゴ (WFC) 7. 47% 1. 92米ドル 25. 8米ドル 8 ラスベガス・サンズ (LVS) 6. 90% 3. 08米ドル 45. 32% 2. 05米ドル 30. 0米ドル 10 ウエルタワー (WELL) 6. 79% 2. 44米ドル 52. 2米ドル 配当利回りは、1株あたりの配当金だけでなく、株価によっても大きく変わる。 「米国株の中大型優良銘柄高配当ランキング」上位企業の中には、赤字決算の発表や業績不振などの理由で株価が一時的に暴落し、実績配当利回りが著しく高くなっているものがある。 このような企業は、将来配当の中止や減額も想定されるため、株式の購入は見送ったほうがいいだろう。 長期的かつ安定的な配当の実施を前提にすると、米国株の高配当利回りの目安は7~8%程度と考えるべきだ。 米国、中東、ラテンアメリカで事業を展開している。 石油・ガス部門では原油や天然ガスなどを採掘しており、パイプラインも所有・運営する。 化学品部門も有する。 2019年12月期は、大幅な減益によって最終赤字となった。 さらに、2020年3月の原油価格急落と2020年3月以降の新型コロナウイルス感染拡大による原油の需要減少により、2020年4月~6月業績は減損損失を計上する見込みだ。 支出削減のため、設備投資の大規模縮小と、2020年12月期年間配当金の大幅減配(3. 04米ドル)を予定。 シュルンベルジェの特徴的な事業はシュルンベルジュ生産管理(SPM)事業である。 業界の成長性のあるサービスに活発に投資を行っており、パフォーマンスに応じた報酬を受け取っている。 この報酬は同社の売上構成比の10%にものぼっている。 2019年12月期は第4四半期の特損増加が響き、前期の好調な業績から一転して税引前利益、当期純利益ともに大幅な赤字に転落した。 2020年7月には、業績立て直しのため、組織構造の変革による抜本的なコスト削減を目指している。 2020年12月期より、1株当たり年間配当金の減配が予定されている(2. 5米ドル)。 「フォード」と「リンカーン」という2大ブランドを擁し、世界的に展開している。 市場シェアは米国で14%超、欧州で約7%となっている。 乗用車とトラックの製造と販売が主力事業。 2019年12月期は北米市場で販売台数が落ち込んだ。 さらに、2020年1月~3月期業績でも販売台数が振るわず、結果的に純損益が19憶9,300万米ドル(1米ドル=108円換算で2,152憶4,400万円)の赤字に転落した。 2020年4月~6月期の業績は、新型コロナウイルス感染拡大による工場操業停止のダメージが大きく、赤字幅が拡大すると予想されている。 2020年12月期の1株当たり年間配当金については未定。 カナダで各種天然ガスなどの炭化水素資源を採掘し、生産、収集、精製している。 精製後の天然ガスを、自社が保有・運営する大規模パイプラインで輸送し、ニューヨーク都市部や米国全土の天然ガスや天然ガス液市場、オレフィン市場に供給している。 2019年12月期業績は、2018年12月期の赤字から一転、8憶5,000米ドル(1米ドル=108円換算で918億円)の黒字を確保した。 2020年12月期の1株当たり年間配当金は、前年度の1. 52米ドルから1. 60米ドルに増配予定。 アルトリア・グループの米国におけるたばこと無煙たばこ売上高は業界首位、機械巻き葉巻は業界第2位に位置する。 傘下には、ワインの製造・販売を手掛けるセント・ミシェル・ワイン・エステイトや、世界最大級のビール製造・販売会社のアンハイザー・ブッシュ・インベブがある。 2019年12月期に、傘下の電子たばこメーカー「ジュール・ラブズ」株式の評価額を見直して評価損を計上、12億米ドルの赤字決算となった。 米国ではジュールが販売するフレーバー付き電子たばこの販売規制が強化されており、ジュールを抱えるアルトリア・グループの今後の懸念材料となっている。 2019年12月期業績は大幅減益による赤字決算となったが、2020年1月~3月期は主に無煙たばこ製品の売上拡大によって業績が回復し、純利益は前年同期比36. 8%増となった。 2020年12月期の1株当たり年間配当金は、3. 28米ドルから3. 36米ドルに大幅増配になる見込み。 世界各地で原油や天然ガスの探査および生産・精製を行っている。 主力は石油であり、石油関連製品やスペシャリティー・ケミカルの製造大手でもある。 精製や石油化学製品販売のようなダウンストリーム事業が売上構成比のおよそ80%を占める。 2020年1月~3月期は原油価格の下落と、新型コロナウイルス感染拡大による原油需要の減少で減収と赤字に転落した。 2020年12月期の1株当たり年間配当金は連続増配を継続し、0. 05米ドル増配で3. 48米ドルになる予定。 9兆米ドルにものぼる米国の大手銀行である。 個人や小規模事業者に預金、クレジットカードサービスや学生ローンなど幅広い金融商品やサービスを提供するコミュニティ・バンキング部門、企業向けに金融ソリューションを提供するホールセール・バンキング部門、富裕層向けサービスのウエルス&資産運用部門の3事業を展開する。 他の米大手銀行に比べて、トレーディング業務よりリテール業務に注力しており、全体の売上構成比に占めるリテール部門の割合が53%と高くなっている。 住宅ローン事業が全米最大であるのも同行の特徴。 2020年1月~3月期は、コミュニティ・バンキングの純利益は前年同期比94. 5%減の1憶5,500万米ドル(1米ドル=108円換算で167憶4,000万円)、ホールセール・バンキングの純利益が前年同期比88. 3%の3憶1,100万米ドル(およそ335憶8,800万円)に減少した。 FRBの財務体質強化指示に応じて、2020年7月~9月期から1株当たり配当金の減額が表明されている。 カジノは同社の主力事業であり、売上構成比の7割以上を占める。 新型コロナウイルス感染拡大により世界的に外出規制措置がとられたため、カジノや宿泊事業を中心とする同社は打撃を受け、2020年1月~3月期は赤字に転落。 財務基盤は強固であるとして、マカオとシンガポールでの設備投資計画に変更がないことを表明している。 2020年12月期の1株当たりの年間配当金は非公表。 売上高のおよそ40%を無線通信事業が占める。 無線通信事業に次いで注力しているのが、コンシューマー・エンターテインメント事業であり、売上げの25%を占める。 消費者向け固定電話サービスや衛星テレビ放送を、テレビやインターネット経由などで提供している。 ワーナー・メディア事業では、HBOやターナーといったケーブルテレビネットワークや、メディア資産のトップブランドであるワーナー・ブラザーズを所有・運営。 ワーナー・メディアでは、2020年5月に動画配信サービス「HBO Max」を開始し、ネットフリックスやアマゾンが先行するストリーミングサービス事業に参入した。 2020年12月期の1株当たり年間配当金は0. 03米ドル増配の2. 08米ドルになる予定。 投資対象は、高齢者住宅、急性期後コミュニティ、ケア付き退職者コミュニティ、外来治療施設といった高齢者施設や医療不動産に焦点を絞って投資している。 2020年12月期の1株当たりの年間配当金は、2. 44米ドルから3. 13米ドルに増配される予定だ。 4,米国株投資の有名な戦略「ダウの犬」とは? 米国株の特徴やランキングを見てきたが、ではどのようなポートフォリオを組めばよいのだろうか?その参考になるのが「Dogs of the Dow」(ダウの犬)と呼ばれる投資戦略だ。 どのような戦略か、簡単にそのフローを示そう。 NYダウ工業株30種平均株価を構成する30銘柄の中から、高配当の10銘柄に投資する2. 1年間購入した10銘柄を保有する3. 1年後にその時点で配当利回りが高い10銘柄と入れ替える ダウの犬を構成する銘柄はいずれも、世界でも指折りの優良な超大型株である上に、比較的株価が割安であることが多い。 最も注目すべきは、ダウの犬の平均配当利回りがNYダウの平均配当利回りを上回っていることだ。 「Dogs of the Dow」公式サイトの発表によると、2019年12月31日現在のダウの犬の平均配当利回りは3. 90%、2020年5月5日現在では4. 95%だ。 一方、NYダウの全構成銘柄の平均利回りは前者が2. 60%、後者が3. 17%であり、どちらの基準日においても、ダウの犬の配当利回りのほうが高い。 ダウの犬への投資は、効率的にリターンを得る手段だと考えていいだろう。 2019年12月31日を基準とした「2020年ダウの犬」は、以下の10銘柄である。 12% 54. 73米ドル 8. 39% 33. 37米ドル XOM エクソン・ モービル 4. 99% 69. 78米ドル 7. 65% 44. 83米ドル IBM IBM 4. 83% 134. 04米ドル 5. 25% 122. 58米ドル VZ ベライゾン 4. 01% 61. 40米ドル 4. 29% 56. 51米ドル CVX シェブロン 3. 95% 120. 51米ドル 5. 12% 92. 89米ドル PFE ファイザー 3. 88% 39. 18米ドル 3. 74% 38. 51米ドル MMM 3M 3. 26% 176. 42米ドル 3. 91% 147. 43米ドル WBA ウォルグリーン・ ブーツ・ アライアンス 3. 10% 58. 96米ドル 4. 27% 42. 02米ドル CSCO シスコ 2. 94% 47. 61米ドル 3. 33% 41. 46米ドル KO コカ・コーラ 2. 89% 55. 35米ドル 3. 52% 45. 40米ドル 2020年ダウの犬10社平均 3. 90% 4. 95% ダウ平均 2. 60% 3. 経営基盤が安定し、安定的あるいは継続的な増配も見込める優良銘柄を、さまざまな基準で選りすぐって長期的に投資する。 そうすることで、10年後、20年後には配当金暮らしが実現するかもしれない。 執筆・近藤真理 証券会社の引受業務やビジネス系翻訳携わったのち、個人投資家として活動。 現在は総合証券、ネット証券の両方を使いこなし、経済、金融、HR領域で多数の媒体で執筆中。 2019年にフィナンシャルプランナーの資格取得。 【関連記事 MONEY TIMES】.

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株式投資の目標で目指すべき利益率と年間設定目標に到達しづらい理由

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格言から見る日本株の買い時 投資をしていると季節や月毎の格言があり売り時とされる時期があります。 例えば、 節分天井、彼岸底 2月は高く、3月9月は安い セル・イン・メイ 5月に売って9月に戻れ 7月8月夏枯れ相場 お盆休みに向け株価が下がる などがあります。 今回は、実際のデータから、日本株の「買い時」、「売り時」と「格言の真偽」を確かめてみることとしました。 過去のデータから買い時を考える 17年分毎年の変動 2002〜2018年まで17年間の日経平均株価について、月次データを整理すると、下のグラフ1となります。 このデータから唯一わかることといえば、2008年9月10月のリーマンショック時の下落はやっぱりすごいということです。 グラフ1:日経平均過去17年間の月次データ 17年間の平均値による変動 グラフ1を平均化するとグラフ2となります。 12月から1月への連続性にかけますが、そもそもの幅が1000円もない幅なので問題にならない範囲と言えそうです。 グラフ2:17年間の月次データの平均値 さらに月別の騰落率を整理 2002〜2018年の月間騰落率を整理すると次のようなグラフとなります。 グラフ3:過去17年間の日経平均株価月間騰落率 さらに、上記から特異年といえる2008年を除外すると、次のようなグラフとなりました。 グラフ4:グラフ3から2008年(リーマンショック)を除いたグラフ まとめ 平均値で日経平均を整理したグラフ2、月間騰落率のグラフ3、4からわかることとしては• セルインメイは正しい。 年初から4月まで上昇した株価は5月以降伸び悩む。 8月には取引の閑散期を迎えるため、 夏枯れ相場で8月に底値となり、9月は買いの時期となる。 12月末に向け株高となる(NISA(ニーサ)の影響も多少あり) つまり、月変動だけを考慮すると• 9月初めに購入し12月末に売却• 2月初めに購入し4月末に売却 という投資で利益を上げることができることとなります。 実際には、毎年この通りの相場となるわけではないので、あくまで仮定の話とはなりますが、投資の参考になればとおもいます。 次の記事 ダウ平均株価の月別変動からみる米国株の買い時売り時。 セルインメイの真偽も検証。

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